財務分析的方法與分析軟體衆多，具體應用應根據分析者的目的而定。最經常用到的還是圍繞財務指標進行單指標、多指標綜合分析、再加上借用一些參照值（如預算、目標等），運用一些分析方法（比率、趨勢、結構、因素等）進行分析，然後透過直覺、人性化的工具（比如Excel或者FineBI這種BI工具）展現給使用者。今天軟妹會結合真實案例介紹財務分析軟體、財務分析方法與大數據應用例子。

本文示範的所有財務分析圖表和報表都是由大數據分析軟體FineBI製作的~ 作為自助式BI工具，FineBI操作簡單，支援多種不同型別的資料連結方式，拖拽點選即可一鍵生成dashboard儀表板，對於需要利用大數據進行財務分析但編碼不太熟練的業務人員是很好的入門之選~ 快點選下方按鈕進行試用吧~

財務分析是一種解讀企業財務狀況的方法，透過對財務報表、會計資料和相關資料的細緻研究，運用專業數據分析軟體和技術，深入瞭解企業的盈利能力、經營效率、債務承擔能力和未來增長。財務分析幫助人們更清晰地瞭解企業的財務健康狀況，為投資者、管理者等提供科學依據，支援他們做出明智決策。

財務分析的作用在於提供了深入洞察企業財務狀況的手段，它不僅為投資者、債權人、經營者等關鍵決策者提供了重要資訊，也有助於整體戰略規劃和業務管理。透過財務分析，人們可以更好地瞭解企業的盈利情況、資產利用效率、債務風險和成長潛力。這些資訊有助於：

1.決策支援：投資者可以根據財務分析的結果決定是否投資於企業，債權人可以評估企業的還款能力，經營者可以制定合適的戰略和經營計劃。

2.風險評估：財務分析揭示了企業的償債能力，幫助評估債務承擔風險。這有助於預測企業可能面臨的財務困境，進而採取適當的風險管理措施。

3.資源優化：透過分析資產和負債，企業可以更好地分配資源，優化營運效率，提高資產回報率。

4.市場預測：財務分析可以揭示市場趨勢，預測銷售增長和盈利變化，幫助企業做出更準確的市場決策。

5.業績改進：財務分析可以幫助管理者發現業績短板，找到提升效率和盈利的方法，進而實現業務的可持續增長。

綜上所述，財務分析不僅提供了關鍵的決策依據，還有助於企業在競爭激烈的商業環境中取得優勢，實現可持續發展。

常見的財務分析軟體包括：

Excel是最常用的財務分析軟體之一，基本上人人都會。但實際上，很多人對Excel的理解可能尚不到一半。Excel是世界上最全面的資料分析工具之一，擁有列表、資料透視表、VBA等功能，能夠滿足大部分資料分析需求。

另外，世界上大多數企業屬於中小微型企業，日常資料使用未涵蓋巨量資料範疇。就一般辦公需求、中小企業的資料處理、管理、儲存和資料視覺化而言，Excel已經足夠滿足絕大多數企業的需要。

優點：

• 容易上手，學習資源豐富。
• 提供多樣化功能，包括建模、視覺化和報表等。
• 幫助理解操作含義，為深入學習其他工具奠定基礎。
• 作為初級資料分析工具，能夠完成多數分析任務。

缺點：

• 深入學習需掌握VBA，學習難度較高。
• 在處理大量資料時可能出現卡頓情況。
• 版本限制單一資料檔案容納108萬行，不適用於大規模資料集處理。
• 內建財務分析功能相對簡單，實用價值有限。

大多數財務工作人員的日常工作涉及處理巨量資料分析，實現財務報表製作。因此越來越多的財務人員選擇使用商業智慧（BI）報表。在傳統企業中，BI分析軟體構建了一套完備的財務分析解決方案，有效整合企業資料，實現迅速的財務報表生成和決策制定。其中包含資料儲倉、ETL、OLAP、權限控制等模組。

總的來說，BI分析軟體有兩大用途。

其一，透過BI的自動化報表生成功能，處理日常大數據整理和總結，將繁瑣的任務交由BI來完成，從資料規整、建模到下載等流程。

另一用途則是運用BI的視覺化功能進行資料分析。相較於Excel，BI工具提供更豐富、易操作且美觀的視覺化選項，可顯著節省超過一半的圖表製作時間。作為企業級應用，BI分析軟體能夠連結公司資料庫，實現高質量的企業級報表生成。

這裡軟妹以近年備受歡迎的BI工具FineBI為例，它具備兩個主要功能。

首先，自動生成報表，適應資料分析師每日大量資料處理需求，FineBI能夠自動整理、建模並下載資料。FineBI的介面和流程清晰明瞭，各模組都有明確的功能區域，易於上手。

透過自助式資料集功能，普通業務人員能夠輕鬆進行拖曳及放下操作，對資料進行篩選、切割、排序、彙總等處理。這一功能為企業內部使用者提供了靈活性和操作便捷性。

其次，使用者可以充分利用FineBI的強大視覺化功能進行深入分析。相比Excel，FineBI提供更為豐富多樣的視覺化選項，其產品內建了50多種常用圖表，輕鬆生成引人注目的視覺儀表板。
透過FineBI，使用者能夠輕鬆地獲取所需的資料結果，並從衆多圖表和儀表板中選擇適合的將資料以視覺化方式生動呈現。

對於每天需要耗費大量時間製作報表的財務人員，FineBI將大幅縮減報表製作時間成本，顯著提升工作效率，讓工作事半功倍。FineBI將成為提升資料分析效率和結果呈現質量的不可或缺的利器。

如果您是財務相關業務人員，軟妹強烈推薦您選用FineBI這一工具。您可以點擊下方圖片免費下載試用，官方網站還會提供詳細教程，助您輕鬆入門。尤其是對於不了解編程的初學者，FineBI無疑是最易於掌握的財務分析工具之一。

FineBI在臺灣、香港、澳門、新加坡、馬來西亞等地均提供本地化服務，由帆軟原廠當地團隊提供技術支援、二次開發以及項目實現。點選上方圖片，即可免費下載FineBI軟體進行體驗。如遇到任何技術問題，您隨時可以聯絡技術支援工程師。讓FineBI成為您探索財務分析世界，提升財務工作效率的最佳選擇！

要在財務分析方面取得好的成績，首先必須瞭解企業老闆真正關注的財務資料。通常情況下，管理層最希望看到的資料就是那些能夠直覺地反映企業經營狀況的資料，如盈利能力、營運能力、償債能力和增長能力等方面的財務分析報表。

透過多維度、全面的視覺化圖表，使管理層能夠快速準確地瞭解公司的營運狀況，為未來的風險控制和財務決策提供有效依據！

那麼如何才能製作出這種老闆想看的高質量財務分析報表和儀表板呢？接下來軟妹就以上面提到的大數據分析軟體FineBI為例，談一談如何做好財務分析數據分析報告。

首先，為了引發領導們的興趣，在製作財務分析報表的時候，需要從領導層的角度出發，對資料進行分析。

儘量避免使用繁雜的數字表格，而是使用圖表來清晰地展示資料資訊。例如下方所示的公司資產負債表，使用圖表後數據變得更加直覺，能夠迅速理解結構，免去了繁瑣的研究程式。

財務人員常用會計科目、語言和財務比率解譯問題，未注意與領導溝通的共同語言。隨時間推移，領導難以理解，會計人員不再解譯，造成溝通障礙，影響會計工作和領導理解。因此，有針對性地與領導溝通，明確盲點，用簡單通俗語言解譯會計內容。例如，將科目翻譯成生活中的俗語，讓領導更易理解。

垂直分析主要涉及總體與各部分的比例分析，即結構分析。步驟如下：

1. 首先計算財務報表各項目佔總額的比例或百分比。
2. 利用項目佔比，分析其在企業經營中的重要性。一般越大的項目越重要，對公司整體影響較大。
3. 比較分析期與前期同項目的比例，研究重要項目的變動情況，重點分析變動較大的項目。

水平分析主要關注財務報表中變化率較大的項目，比較報表期與上一期的資料，分析企業財務資料的變動情況。

水平分析不僅僅是對一兩個項目進行對比，而是將報表期的所有項目與上一期進行全面綜合的對比分析，以揭示各方面的問題。這為進一步深入分析企業財務狀況奠定了基礎，因此水平分析法是會計分析的基本方法之一。

趨勢分析，是一種長期分析，計算一個或多個項目隨後連續多個報表期資料與基期比較的定基指數，或者與上一期比較的環比指數，形成一個指數時間序列，以此分析這個報表項目歷史長期變動趨勢，並作為預測未來長期發展趨勢的依據之一。

財務比率是透過將兩個財務報表資料相除得出的相對比率，用於分析兩個項目之間的聯動關係。財務比率通常分為以下四類：盈利能力比率、營運能力比率、償債能力比率和增長能力比率。

因素分析，也被稱為鏈式替代法，用於衡量幾個相互聯動的驅動因素對綜合財務指標的影響程度。舉例來說，銷售收入受到銷量和單價這兩個因素的影響，企業提高價格通常會減少銷量，我們可以透過因素分析來評估價格上漲和銷量下降對收入的影響程度。

分為兩個層面，一是內部指標資料的分析，如銷售額等；二是與主要競爭對手進行比較分析，內容包括競爭能力、財務實力等。

上述視覺化圖表和儀表板均由FineBI製作，FineBI是一款專業的企業級財務分析BI軟體。它能夠協助企業整合和優化複雜的經營資料與流程，進而構建完整的報表和戰情室系統。在需要讓領導快速理解所需資料時，我們可以藉助FineBI的圖表視覺化功能。透過FineBI內建資料圖表，我們可以直覺地分析資料，同時圖表之間還支援聯動和下鑽功能。

今天軟妹給大家推薦了兩款出色的財務分析軟體：Excel和FineBI。熟練掌握這兩款軟體，再結合良好的財務分析思維，基本上就能夠解決財務分析中的大部分問題啦~

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